多彩な専門家が、さまざまなご相談を解決いたします。
令和5年の春過ぎに信託案件を1件受任しました。委託者、受託者の
方々とは何度も面談し、信託とはどのような制度なのか、何ができる
のか、希望はどのようなものか、などを話し合いました。内容が決ま
り契約書の原案を作成し、今後の手続きについて説明もさせて頂きま
した。一緒に公証役場に出向き、公証人と読み合わせを済ませて、正
本を待っている間に、委託者から「これは、何をしているのですか」
と尋ねられました。契約書を公正証書にすることの大事さは自分なり
に説明したつもりでしたが、伝えられていなかったようです。その後
、無事に信託登記が終了したところで、今度は「名義が受託者名義に
変わっているのはどういうことなのか」と尋ねられました。さらには、
「信託口口座は必要なのか」と、口座開設に足踏みされてしまいまし
た。都度説明をさせて頂き、納得して頂くことはできました。自分なり
に話し合って信頼関係を築けていると思い込んでしまってはいけないと、
反省させられた案件でした。
一般社団法人よ・つ・ば親愛信託こうち 理事 北浜直樹
私は、これまで信託の組成について、自分がイニシアチブをとって関わることがほとんどありませんでした。
よ・つ・ば親愛信託こうちの他のメンバーや知り合いの弁護士が作成した信託契約書に基づいて信託の登記申請をさせていただくというのが、信託との関わりの大半です。
そんな私でも、相談者の話を伺う中で、ここは信託を使った方がいいのでは？と思ったケースがいくつかあります。
一つは、複数人の親族が自社株を持ち合っており、かつ株価がそれなりに高額になっているケースで、議決権の集約を目的とする売買、贈与を行うので、議事録等の関係書類の作成について相談を受けたというものです。株を購入するにあたり、高額の買取資金を用意する必要があり、また贈与について、相当な額の贈与税が発生するというものでした。
信託を活用して、議決権だけを受託者に移転させれば、一度に高額な買取資金や贈与税の納税資金を用意する必要はないのでは？と思ったのですが、私が関与をした時には、県外から来たコンサルの指導のもと方針が決まってしまっていました。
もう一つのケースは、収益物件を所有する親が高齢となり、今後の修繕や賃貸契約の締結、場合によっては処分の必要が生じるかもしれないが、物忘れも増えてきており認知症の不安があるという方でした。制約のきつい成年後見制度は利用したくないということで、信託も検討してはどうかというお話をしましたが、信託は金がかかるというイメージをもっている方で、それ以上は話を聞いてもらえませんでした。
私が、勉強不足ということもあり、積極的に信託活用のメリットの説明ができないということも原因ですが、高知では、信託の活用があまり進んでいない原因の一つとして、信託口座開設のハードルが非常に高いということが挙げられます。
信託口座の開設を認めている銀行もその銀行が提携しているコンサルを通した案件でないと信託口座の開設ができないことになっているようで、そうなると我々の出番はないということになってしまいます。
今後は、誰でもが親愛信託を活用できるような社会にできるよう、よつばグループの皆さんと一緒に勉強していきたいと思います。
一般社団法人よ・つ・ば親愛信託こうち 理事 伊藤 真
よ・つ・ばグループでは、信託の普及を目的として、毎月４日に全国セミナーを開催しています。
第１８回全国セミナーは３月４日（月）に福岡で開催します。
参加方法は、開催会場・サテライト会場・ご自宅からZOOMでのオンライン参加の３種類です。
下記の参加申込書により、お近くのよ・つ・ばグループへお申込みください。
期日：令６年３月４日（月）
参加費：正会員無料、賛助会員2,000円、会員以外3,500円
セミナースケジュール
第１部 社団セミナー １４：００～１５：２０
【テーマは参加される社団にお問い合わせください】
第２部 全国セミナー １５：３０～１７：００
【テーマ】信託実務の現状
実務を行う上での「ここを気を付けて。」「こんなことがありました。」
講師：松尾 陽子 （よ・つ・ばグループ 協同組合親愛トラスト代表）
田代 洋平 （よ・つ・ばグループ 協同組合親愛トラスト理事）
会場：協同組合親愛トラスト セミナールーム 北九州市八幡西区丸尾町２番１号
問い合わせ先
１．協同組合親愛トラスト
【福岡】一般社団法人よ・つ・ば親愛信託普及連合
TEL/FAX：093－777－7677
２．【北海道】一般社団法人よ・つ・ば民事信託北海道
TEL：011－555－8982
FAX：011－556－4934
３．【千葉】一般社団法人よ・つ・ば親愛信託チバ
FAX：04-7186-7397
メール：tttaka29604@me.com
４．【東京】一般社団法人親愛信託東京
５．【愛知】一般社団法人親愛信託名古屋
ホームページ（お問い合わせフォーム）：https://www.shinai-nagoya.com
６．【富山】一般社団法人よつば民事信託とやま
TEL:0766－25－5500（前田プランニングオフィス）
メール：info@maedaplan.jp
７．【大阪】一般社団法人よ・つ・ば民事信託協会大阪
TEL：072－840－4562
FAX：072－840－7563
メール：hamadaoffice99@sky.plala.or.jp
８．【高知】一般社団法人よ・つ・ば親愛信託こうち
９．【大分】一般社団法人よつば親愛信託大分
TEL：097－527－7249
FAX：097－527－7262
メール：abeshi@e-mirokku.jp
１０．【沖縄】一般社団法人よつば親愛信託おきなわ
TEL：098－897－6363
FAX：098－975－9443
メール：yotsuba.okinawa@gmail.com
